経理入力の手間を減らす方法【その１】

2025年8月19日 2025年8月19日

高寺佑佳

経理入力の手間を減らす方法はいくつかあります。

今回のブログから３回に分けて、経理入力の手間を減らす代表的な３つの方法と、

どういうときにその方法を使うと良いのか＋注意点をご紹介します。

銀行・クレカの連携データからの登録

今回ご紹介するのは「銀行・クレカの連携データからの登録」です。

当事務所では、freeeとマネーフォワードという会計ソフトを主に使っておりまして、

どちらの会計ソフトでも対応している機能です。

（ちなみにクラウド型であれば、この２つのソフト以外も対応しているものは多いと思います。）

会計ソフトでの連携データの登録手順は、ざっくりいうと下記の流れです。

銀行・クレカを登録＋連携（連携する初回のみ）
連携されたデータから仕訳を登録

２.の仕訳登録では、日付・金額と、

振込先名など（通帳に記載されている内容）が連携されるため、

１から仕訳を入力するより、仕訳入力の時間が短縮できる可能性が高いです。

また、自動登録ルールという機能を併せて使うと、

よくある決まった支払いや入金は、さらに入力時間が短縮できます。

例えばですがfreee会計ですとこんな感じ↑の条件設定で、

支払の方法：楽天カード
データの内容：ニッポンユウビン(カ

というデータがあった場合には、

科目：通信費
取引先名：日本郵便㈱
税区分：課税対応仕入
備考欄：郵送代

という仕訳が「推測」され、郵送代ということで間違いなければ、

推測された仕訳を見て「登録」を押すだけ、、という処理になります。

（もちろん、内容によって科目を変更したり、備考欄に追加情報を記載したりすることもできます。）

もっと言うと、上記の例は「推測する」でしたが、

その他に「登録する」や「取引テンプレートを推測する」などを選べるため、

条件をうまく設定することで、

科目や取引先名を選んで＋備考欄に入力、という仕訳登録の一連の流れを省略することができます。

どういうときに使うのがオススメ？

基本的には、データ連携ができる状況であれば（ネットバンキングを利用している場合、クレカ会社がデータ連携できる場合）

このデータ連携からの登録を取り入れて頂いた方が、仕訳の入力時間は減らせますし、日付や金額の入力誤りは減らせると個人的には思っています。

ただ、あまりに取引データの数が多い場合は、

次回か次々回で紹介する「エクセルインポートによる登録」の方がオススメなケースもあります。

理由は、取引データがかなり多い場合は連携データを１個１個確認して登録をするのがかえって手間になってしまうからです。

「効率化するつもりが、かえって時間がかかってしまった。。」というのは避けたいので、

どの方法を使って仕訳登録するのが良いのかは、最初に検討しておきましょう。

注意点は？

データ連携からの登録で、特にご注意頂きたい点は３つあります。

１．口座同士の資金移動

A銀行からB銀行への資金移動は、両方のデータが連携されてしまうため、

A銀行側：B銀行へ口座振替の仕訳登録
B銀行側：A銀行へ口座振替の仕訳登録

をそれぞれ登録してしまうと、仕訳が二重に登録されてしまいます。

ですので、

片方の銀行で口座振替の仕訳登録＋もう片方の銀行では「無視」を選択
「振替」という口座を別途作成して、資金移動の場合の相手口座は「振替」で登録

のどちらかで登録するのがオススメです。

２．預金残高の一致確認

freeeでもマネーフォワードでも、データ連携をすると基本的には、預金残高も一緒に確認することが出来ます。

（たまに残高のデータが入ってこないこともありますが。。。）

ですので、連携された月末の預金残高と、

仕訳登録による試算表での預金残高*が一致しているかは確認をしましょう。

（*freeeでは銀行口座ごとの「タイムライン」で、マネーフォワードでは「推移表」で確認できます。）

３．クレカのデータが全て連携されているかの確認

「データ連動しているから間違いは無いはず」と思ってしまいがちなのですが、

下記のようなケースでデータ連動が正しくされないことがあります。

同期の認証のタイミングで、データ連動が一定期間途切れてしまう
返品が反映されないor二重になることがある

このような場合は、支払ったはずの経費が計上されていなかったり、

返品のデータが反映されず二重になってしまったりするので、

連動されなかった仕訳は手動orエクセルインポート等で、仕訳の登録をする必要があります。

ですのでまずは、データが正しく連携されているかを確認しましょう。

具体的な確認のポイントは、

「クレカ明細に記載されている未払金額」と「会計ソフトで計上されているクレカ未払金」が一致しているか、です。

本日のブログ写真

先日、山梨県の富士吉田市にある新倉富士浅間神社に行きました。

長い長い階段を上った先で、五重塔越しに街を一望できた景色は印象深かったです。

余談ですが、神社やお寺の前によくある長い階段は「こんなに上るのか。。」と、最初は気持ちが落ちるのですが、

目の前の階段のキツさにより無心になれる＋達成感が味わえるので、けっこう好きです。(^^)

「富士山を見たい！」と思いたって行った１泊旅行でしたが、

あいにくの曇天で富士山はまったく見えなかったので、また近々行けたらなぁと思います。

この記事を書いた人

高寺佑佳: 長野市在住の30代女性税理士

専門用語をできるだけ使わず分かりやすい説明になるよう、心がけています。

freee・マネーフォワードといったクラウド会計を活用し、タイムリーな数字を見られるようサポート致します。